近日，郑州市公安局惠济分局经济犯罪侦查大队成功破获一起以 “高收益投资” 为幌子的资金盘传销案件，及时打击了此类违法犯罪行为，为群众财产安全筑牢防线。
时间回溯到 2024 年 12 月 6 日，郑州市惠济区的简女士怀着焦急的心情来到经侦大队报案。据简女士讲述，此前她经朋友介绍，在网络上认识了一名自称 “李某” 的男子。在 “李某” 的诱导下，她下载了一款声称能进行投资理财的 App，并在该平台上投入资金，参与所谓的虚假股票、债券、基金等投资项目，期待能获得高额回报。
起初，简女士投入 5 万元后，按照约定时间顺利收到了 “收益”。这一 “利好” 让她深信不疑，认为找到了一条快速致富的捷径。随后，她不仅自己继续投入，还积极向身边的亲朋好友推荐这个 “赚钱好机会”，动员大家下载、注册该 App 参与投资。然而，好景不长，经过 7 个月的时间，这个曾经让简女士和亲友们充满期待的投资平台突然关闭，之前联系的 “李某” 也彻底失联，简女士及亲友投入的所有资金瞬间 “蒸发”，这才意识到自己陷入了骗局。
接警后，经侦大队民警迅速行动，立即启动侦查工作。他们首先对涉案 App 的网站展开全方位分析，同时着手调取犯罪嫌疑人的资金流水，试图从蛛丝马迹中寻找突破口。但侦查过程并非一帆风顺，案件中涉及的资金流数据极其庞大，资金盘的层级结构复杂，资金流向更是分散混乱，想要清晰梳理出涉案人员的具体资金走向难度极大，仅依靠当事人的口供根本无法锁定核心犯罪嫌疑人，案件办理一度陷入僵局。
面对重重困难，民警们没有丝毫退缩。他们加班加点，对海量的资金交易流水数据进行逐一排查和深入研判，凭借专业的技能和严谨的态度，一点点理清资金脉络。经过不懈努力，民警最终成功梳理出涉案资金的整体流向，掌握了该平台 “上线拉下线” 的传销本质证据，为案件侦破取得关键进展。
截至目前，民警已成功抓获一名犯罪嫌疑人，案件正在进一步审理当中，后续工作仍在有序推进。
结合这起案件，经侦大队民警也向广大群众发出重要提醒，务必提高警惕，切勿参与此类网络传销活动，并总结了四点防范建议：
第一，不贪高息。要始终牢记 “高收益必然伴随着高风险” 这一基本常识，凡是宣称 “零风险、稳赚不赔” 的投资项目，全都是精心设计的骗局，切勿被高额回报的虚假承诺所诱惑。
第二，不信熟人。即使是亲友推荐的投资项目，也不能掉以轻心，一定要仔细核查项目的实际经营情况、资质是否合法合规，做到理性判断，不盲目跟风投资。
第三，留存证据。在日常生活中，若接触到疑似资金盘的平台或项目，要注意保存好相关的转账记录、聊天记录、合同协议等证据。一旦发现被骗，要第一时间向公安机关报案，为后续调查取证和追回损失提供有力支持。
第四，及时举报。如果发现身边存在 “拉人头拿提成”“以高息为诱饵吸收资金” 等疑似传销或非法集资的情况，要毫不犹豫地直接向公安机关举报，共同维护良好的金融秩序和社会环境。
（来源：河南交通广播）
